ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ ਤੋਂ UPI ਤੱਕ ਹੋਵੇਗੀ ਸ਼ੱਕੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਪੜਤਾਲ

 ਲੁਧਿਆਣਾ: ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਆਨਲਾਈਨ ਸੱਟੇਬਾਜ਼ੀ ਅਤੇ ਗੇਮਿੰਗ ਨੈੱਟਵਰਕਾਂ ’ਤੇ ਸ਼ਿਕੰਜਾ ਕੱਸਣ ਲਈ ਡੀਜੀਜੀਆਈ ਦੀ ਨਵੀਂ ਪਹਿਲ ਨਾਲ ਬੈਂਕ ਖਾਤਿਆਂ, ਡਿਜੀਟਲ ਪੇਮੈਂਟ ਚੈਨਲਾਂ ਅਤੇ ਮਰਚੈਂਟ ਨੈੱਟਵਰਕ ਦੀ ਜਾਂਚ ਹੋਰ ਸਖ਼ਤ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਪੇਮੈਂਟ ਟ੍ਰੇਲ ਨੂੰ ਮਜ਼ਬੂਤ ਕਰਨ ਨਾਲ ਜਾਂਚ ਏਜੰਸੀਆਂ ਲਈ ਇਹ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣਾ ਆਸਾਨ ਹੋਵੇਗਾ ਕਿ ਪੈਸਾ ਕਿੱਥੋਂ ਆਇਆ, ਕਿਹੜੇ ਖਾਤਿਆਂ ਰਾਹੀਂ ਘੁੰਮਿਆ ਅਤੇ ਆਖਰੀ ਲਾਭਪਾਤਰੀ ਕੌਣ ਹੈ।

ਜਾਂਚ ਦਾ ਦਾਇਰਾ ਸਿਰਫ਼ ਆਨਲਾਈਨ ਪਲੇਟਫਾਰਮਾਂ ਤੱਕ ਸੀਮਿਤ ਨਹੀਂ ਰਹੇਗਾ। ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ, ਯੂਪੀਆਈ ਲੈਣ-ਦੇਣ, ਪੇਮੈਂਟ ਐਗਰੀਗੇਟਰ, ਮਰਚੈਂਟ ਖਾਤੇ ਅਤੇ ਜੀਐੱਸਟੀ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਬੈਂਕ ਵੇਰਵਿਆਂ ਨੂੰ ਆਪਸ ਵਿੱਚ ਮਿਲਾਇਆ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਸ਼ੱਕੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਮਿਲਣ ’ਤੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਦੀ ਅਸਲ ਗਤੀਵਿਧੀ, ਦਸਤਾਵੇਜ਼ਾਂ ਅਤੇ ਡਿਜੀਟਲ ਰਿਕਾਰਡ ਦੀ ਵੀ ਜਾਂਚ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ।

ਲੁਧਿਆਣਾ ਵਿੱਚ ਅਸਰ ਉਨ੍ਹਾਂ ਕਾਰੋਬਾਰੀਆਂ ਜਾਂ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ’ਤੇ ਪੈ ਸਕਦਾ ਹੈ, ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਬੈਂਕ ਜਾਂ ਡਿਜੀਟਲ ਪੇਮੈਂਟ ਚੈਨਲ ਸ਼ੱਕੀ ਗੇਮਿੰਗ ਜਾਂ ਸੱਟੇਬਾਜ਼ੀ ਨੈੱਟਵਰਕ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਪਾਏ ਜਾਂਦੇ ਹਨ। ਅਜਿਹੇ ਮਾਮਲਿਆਂ ਵਿੱਚ ਖਾਤਿਆਂ, ਲੈਣ-ਦੇਣ ਅਤੇ ਜੀਐੱਸਟੀ ਰਿਕਾਰਡ ਦੀ ਜਾਂਚ ਦੇ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਤੋਂ ਪੁੱਛਗਿੱਛ ਵੀ ਸੰਭਵ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਆਮ ਯੂਪੀਆਈ ਜਾਂ ਆਨਲਾਈਨ ਭੁਗਤਾਨ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਹਰ ਵਿਅਕਤੀ ਦੀ ਜਾਂਚ ਨਹੀਂ ਹੋਵੇਗੀ।